Douazeci de persoane au fost trimise in judecata de procurorii DNA Constanta, fiind acuzate ca au prejudiciat cu noua milioane de euro o unitate bancara din Bucuresti, prin acordarea ilicita a unor credite bancare in valuta, suspectii insusindu-si procente din valoarea creditelor.
Procurorii Directiei Nationale Anticoruptie – Serviciul Teritorial Constanta au dispus trimiterea in judecata, in stare de libertate, a inculpatilor Trantu Dinca, Marius Gosiu, Constantin Coteanu, Marieta Iuruc, Theodor Pavel, Viorel Dinu, Georgiana Dinu, Stila Sarafu, Mina Lica, Iulian Tocila, SorinBulica si Asan Taifun pentru inselaciune si a lui Marian Stefanescu, a Eugeniei Carmen Stefanescu, Stelian Alexe si Ionel Radu pentru inselaciune si uz de fals.
De asemenea, Diana Maxim, director adjunct al unei unitati bancare din Bucuresti, Elena Luiza Constantinescu, ofiter de credite la aceeasi banca, si Cosmin Popa, administrator al SC „Credit Group” SRL Constanta, au fost trimisi in judecata pentru inselaciune in forma continuata (14 acte materiale), iar Catalin Costel Serban, expert evaluator, pentru inselaciune.
Potrivit rechizitoriului intocmit de procurori, in perioada 15 noiembrie 2007 – 16 august 2008, Trantu Dinca, Marius Gosiu, Constantin Coteanu, Marieta Iuruc, Theodor Pavel, Viorel Dinu Viorel, Georgiana Dinu, Mina Lica, Iulian Tocila, Sorin Bulica, Asan Taifun, Carmen Eugenia Stefanescu, Marian Stefanescu, Sarafu Stila, Stelian Alexe si Radu Ionel au introdus, prin intermediul SC „Credit Group” SRL Constanta (care avea ca obiect de activitate intermedierea incheierii contractelor de credit), mai multe cereri de credit pentru persoane fizice, adresate unei unitati bancare din Bucuresti.
„Beneficiind de complicitatea inculpatilor Diana Maxim, Elena Luiza Constantinescu si Cosmin Popa, solicitantii creditelor i-au indus in eroare pe reprezentantii acestei institutii bancare, prin prezentarea unor documente false referitoare la posibilitatile lor financiare de a rambursa ratele aferente imprumuturilor solicitate”, se arata intr-un comunicat al DNA.
In 22 aprilie 2008, Costel Catalin Serban, in calitate de expert evaluator, a intocmit un raport de evaluare avand ca obiect un imobil situat in Mangalia, mentionand in mod deliberat in continutul acestuia informatii si detalii arhitectonice false. De asemenea, el a atasat fotografii ale interiorului si exteriorului unui alt imobil, sporind astfel, in mod fraudulos, valoarea bunului ce urma sa fie adus in garantie de catre inculpatul Iulian Tocila.
„Prin aceasta, Costel Catalin Serban l-a ajutat in mod nemijlocit pe inculpatul Iulian Tocila sa-i induca in eroare pe reprezentantii unitatii bancare, cu prilejul incheierii unei conventii de credit”, mai arata DNA.
Prin acordarea in mod ilicit a acestor credite, unitatea bancara a fost prejudiciata cu 9.087.530 euro.
In rechizitoriu se arata ca, in perioada noiembrie 2007 – iulie 2008, Diana Maxim, in calitate de director adjunct al unei unitati bancare din Bucuresti, cu ajutorul lui Cosmin Popa, administrator al SC „Credit Group” SRL Constanta, a elaborat si pus in aplicare un plan infractional „de anvergura”, ce a vizat fraudarea institutiei bancare, prin acordarea in mod ilicit catre numeroase persoane fizice a unor credite bancare in valuta, respectiv euro si franci elvetieni.
Scopul urmarit de catre cei doi a fost de a obtine pentru sine importante foloase materiale, ce au reprezentat circa 10% din totalul creditelor bancare acordate in mod fraudulos. Alaturi de Diana Maxim si Cosmin Popa, la realizarea activitatii infractionale „de ansamblu” au participat Elena Luiza Constantinescu, in calitate de ofiter de credite la unitatea bancara respectiva, si Costel Catalin Serban, expert evaluator.
„Modul de operare initiat si pus in aplicare de catre inculpatii mai sus mentionati a fost deosebit de complex si riguros elaborat, materializandu-se in identificarea de catre inculpatul Cosmin Popa a unor persoane fizice cu o moralitate indoielnica si dornice de a obtine in mod facil importante venituri ilicite. Aceste persoane, prin intermediul societatii reprezentate de catre inculpat si in schimbul achitarii catre acesta a unui comision prestabilit, solicitau unitatii bancare respective acordarea unor credite financiare ipotecare fie pentru efectuarea de investitii imobiliare, fie pentru nevoi personale sau pentru acoperirea unor cheltuieli curente, respectiv pentru refinantarea unor credite anterioare, desi nu intruneau conditiile impuse in acest sens de catre normele bancare si nu aveau posibilitati financiare de rambursare a ratelor aferente respectivelor imprumuturi”, se arata in comunicatul DNA.
Pentru indeplinirea aparenta a criteriilor reglementate de procedurile interne utilizate in perioada respectiva de unitatea bancara, ceilalti 16 inculpati au prezentat in mod exclusiv inscrisuri false procurate prin intermediul reprezentantului SC „Credit Group” SRL Constanta si acceptate ca atare de catre reprezentantele unitatii bancare.
Cu exceptia adeverintelor de venit care au fost depuse in original la dosarele de credit, toate celelalte inscrisuri necesarepentru aprobarea acordarii creditelor bancare au fost prezentate inculpatelor Diana Maxim si Elena Luiza Constantinescu exclusiv in copii, in majoritatea situatiilor fiind expediate prin fax de la sediul SC „Credit Group” SRL Constanta, iar originalele documentelor respective nu au fost niciodata solicitate si verificate de catre cele doua angajate, contrar prevederilor procedurilor interne ce reglementau activitatea functionarilor bancari.
De asemenea, in situatia in care veniturile lunare ale solicitantilor de credite erau demonstrate prin prezentarea de contracte de inchiriere, Diana Maxim, potrivit atributiilor de serviciu ce-i reveneau in calitate de director adjunct al institutiei bancare creditoare si care ar fi impus efectuarea obligatorie de inspectii ale bunurilor imobile inchiriate, a intocmit cate un raport de vizita pentru fiecare caz.
Desi, potrivit procedurii bancare interne, in cuprinsul respectivelor rapoarte de vizita ar fi trebuit atestat faptul ca imobilele inchiriate erau efectiv utilizate de catre chiriasi si ca sumele achitate cu titlu de chirie erau cele inscrise in contractele de inchiriere prezentate de catre clienti, Diana Maxim a mentionat in continutul documentelor intocmite doar imprejurarea ca imobilele respective se afla in stare buna de functionare si sunt racordate la utilitati.
„In cazul creditelor destinate achizitionarii de imobile, simultan cu semnarea conventiilor de credit, intre inculpatii solicitanti ai creditelor, vanzatorii bunurilor imobile si, respectiv, inculpatele Diana Maxim si Elena Luiza Constantinescu, in calitate de reprezentante ale creditorului ipotecar, erau incheiate contracte de vanzare – cumparare cu garantie reala imobiliara, in continutul carora, in baza unei intelegeri prealabile cu vanzatorul, era mentionata cu titlu de pret al bunului o suma superioara valorii reale a imobilului instrainat. In situatia creditelor acordate in vederea refinantarii unor credite anterioare, sumele de bani acordate cu titlu de imprumut de catre reprezentantele bancii respective au fost mult superioare valorii creditelor acordate anterior de catre alte institutii bancare si au fost in mod similar garantate prin instituirea de ipoteci asupra unor bunuri imobile supraevaluate”, mai precizeaza DNA.
Prin aceasta modalitate, diferenta dintre sumele de bani obtinute cu titlu de credit si cele utilizate in vederea achizitionarii de imobile sau refinantarii unor credite anterioare a fost insusita in mod fraudulos de catre inculpatii solicitanti de credite.
„In continuare, in temeiul unei intelegeri prestabilite, inculpatii au remislui Cosmin Popa si, implicit, prin intermediul acestuia, inculpatilor Diana Maxim, Elena Luiza Constantinescu si Costel Catalin Serban, un procent reprezentand 10% din valoarea totala a creditelor obtinute in mod fraudulos, fara a achita ulterior ratele aferente imprumuturilor respective”, mai arata DNA.
In cauza, s-a dispus instituirea masurii asiguratorii a sechestrului judiciar asupra mai multor bunuri imobile apartinand lui Stelian Alexe, pana la concurenta sumei de 2.722.402,54 lei.
Dosarul a fost trimis spre judecare Tribunalului Constanta.
Sursa: Mediafax
– Servicii de creare site web
